В целях надлежащей реализации принципа «знай своего клиента» при приеме кредитными организациями на обслуживание физлиц с привлечением банковских платежных агентов, минимизации риска вовлечения кредитных организаций и физических лиц
в противоправную деятельность, а также риска привлечения кредитных организаций
к ответственности за нарушение указанных требований законодательства Банк России рекомендует кредитным организациям:
проявлять должную осмотрительность при выборе БПА;
регулярно осуществлять проверку выполнения привлеченными БПА требований законодательства о ПОД/ФТ в части идентификации (упрощенной идентификации) клиентов-физлиц и соблюдения условий их привлечения;
при выявлении случаев несоблюдения БПА условий их привлечения или требований законодательства о ПОД/ФТ в одностороннем порядке отказываться от исполнения договора с таким БПА.